Братский круг. По самому краю … (СИ)

Что мне вспомнилось.
В 2023 году в Москве умер богатый человек некоторые утверждали, что слишком богатый некий Сергей Гришин основатель компании RosEvro и своими продажами недвижимости, например тем, что продал принцу Гарри и Меган Маркл свой особняк в Санта-Барбаре.
В связке с Гришиным и упоминался второй Сергей. Сергей Терлоев. Чеченский коммерсант возглавлял кооператив «Космос» — купля-продажа товаров народного потребления.
  
Эти три момента и остановили мое внимание. Терлоев дал деньги Нуриду и вот теперь пришло время расплаты. Представители незаконного вооруженного формирования это были просто родственники Нурида они просто помогали ему в тяжких коммерческих трудах.
У меня сразу возник план как решить все проблемы и Нурида и мои тоже. Пусть не все только финансовые ну и так будет немало.
Начнем немного издалека.
В советское время перевести деньги с одного банковского счета на другой можно было только с помощью специального извещения Госбанка и его подразделений. Для этого существовали специальные бланки. Но поскольку не ошибается только тот, кто ничего не делает, для отмены операции в кратчайший срок существовала другая форма — именно ее и называли «авизо».
В то время для скорости работы все документы передавались между городами и странами по телетайпу — гибриду телеграфного аппарата и печатной машинки. Сообщения были зашифрованы и тщательно проверялись.
Ее принцип переняла Россия после распада СССР. Вот только теперь вместо одного Главного информационного вычислительного центра Госбанка появилось множество территориальных расчетно-кассовых (РКЦ). Через них и осуществлялись платежи между банками, которых к 1992 году насчитывалось по стране уже более двух тысяч.
В каждом из них появились свои телетайпы, и доступ к ним получили тысячи новых сотрудников. Найти среди них тех, кто был готов вступить в преступный сговор, не составляло труда.
Схема была простой до гениальности и основывалась на том, что операторы имели дело с виртуальными деньгами, а за разные операции отвечали разные отделы. Например, со счета фирмы, у который эти деньги есть, переводилась сумма в другой банк — без ведома самой фирмы. В тот момент, когда платежное поручение поступало в банк, там уже стоял человек, немедленно получавший наличные. Но в ту же самую секунду из банка-отправителя отправлялось авизо — требование возврата ошибочно переведенных средств. И пока один кассир выдавал деньги наличными, эта сумма в электронном виде возвращалась обратно на счет фирмы-хозяйки.
Тонкость в том, что кассир получал подтверждение, что деньги на счет поступили, и мог их выдать. Пока шла операция выдачи, деньги уже возвращались обратно, но кассир об этом не знал. Более того, тот, кто выполнял авизо, тоже не знал, что деньги уже выдаются, — для него деньги были еще видны на счету.
Когда обе операции (выдача наличности и возврат по авизо) совершались — отметки о них оказывались совсем в разных папках. То есть махинация оставалась незамеченной вплоть до сверки, а она проходила не чаще чем раз в 30 дней. Ведь фирма, со счета которой переводили деньги, получала все до копеечки обратно — и просто не замечала кратковременного отсутствия денег на счету. Ну а если бухгалтер даже и заметил, что деньги снимались на короткий срок (минут 15), то это всегда можно было объяснить ошибкой операционистки в банке — а главное, деньги возвращались.
Сверки в конце дня показывали полный порядок — по существующим тогда правилам, информация об авизо поступала через 10 дней, чтобы не путать — интернета не было, а компьютеры представляли из себя большие арифмометры.
Психологически точно было выбрано время: перед закрытием банка в пятницу. Когда и ошибки объяснимы, и контроль слабый. Поэтому уже летом 1992 года вечер пятницы превратился для руководства коммерческих и государственных банков в кошмар.
Ни технически, ни профессионально система с авизо не была обеспечена на всех уровнях. Платежные документы клиенты оформляли на бумажном носителе, обмен информацией между отделениями ЦБ происходил через телетайп, кодирование было примитивным. Но главным слабым местом в этой системе являлся человеческий фактор.
Махинацию с авизо осенью 2018 года неожиданно вспомнил бизнесмен, экс-владелец «Росевробанка» Сергей Гришин. На борту своего лайнера Gulfstream за 30 миллионов долларов он записал несколько видеороликов, в которых заявил, что историческую аферу придумал он, а другие — лишь подхватили.
Многие думают, это чеченцы придумали схему с авизо. Это не так. Ее придумал я. Я украл очень много в Эстонии и России. Это была самая крупная схема мошенничества, потому что никто не знал точно, сколько денег украдено.
Бизнесмен рассказал, что нашел нужных людей в эстонских банках и от их имени изготовлял дубликат авизо, куда вписывал «сумму, которую хотел». С ним Гришин шел в российский банк, где рассказывал, что оригинал авизо был утерян, и спокойно получал запрашиваемую сумму.
о 2018 года бизнесмен возглавлял «Росевробанк», который входил в список 50 крупнейших в России по активам.
В 2017 году банк стал фигурантом расследования международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).
По данным OCCRP, с 2011-го по 2014 год «Росевробанк» был замешан в «молдавской схеме» по выводу через Молдавию и Латвию из России более 20 миллиардов долларов, что по тому курсу составляло порядка 700 миллиардов рублей.
Тогда представители «Росевробанка» опровергли причастность к махинациям, тогда же Гришину удалось продать свой пакет акций, и он задумался об американском гражданстве. В своих посланиях администрации Президента США экс-банкир признавался в любви к Америке и обещал рассказать «кое-что очень важное».
Мистер президент, у меня есть для вас кое-что очень важное.… Я готов выслать подробности сегодня ночью через FedEx. И если я могу просить чего-то взамен, то это будет гражданство США для себя и жены. Эта страна — моя настоящая родина, но по глупой ошибке я родился и вырос в России
Сергей Гришин
Такое признание бизнесмен решил сделать якобы ради своей безопасности.
Но для меня исторические отступления были не столь важны. Принцип действий совпадал.
План я предложил простой и незамысловатый. Есть банк «Облкредиткоммерц» и там будет проводиться очередная комбинация кооператива «Космос», это боевика Нурида рассказали захваченные неудачливые похитители /очень уж им не хотелось отвечать за свои поступки кровная месть за похищение женщины не нравилась им совсем/. Нас не интересовали все деньги, которые нацелились украсть кооператоры из «Космоса» только та часть, которая покрывала расходы и кредит. Для успешного развития нашей комбинации надо было добавить еще пару платежных поручений в момент прихода денег на счет в банке «ОКК» и, собственно, обналичить деньги. Для решения этого тонкого места в операции надо было просто в день «Х» подменить кассира-операциониста которая вела расчеты по этим фирмам.
Новенькой даже не надо было платить отступные, все проходило штатно и в курсе была только та операционистка, которую мы должны изъять на несколько часов из банка. Любая другая кассир просто по подмене отработает все счета и всё. Можно возвращать изъятую.
По выбитой боевиками информации должно было прийти платежных поручений на семьсот миллионов рублей — на месте в кассе банка эти деньги раскидывались на десять фирм и затем мгновенно обналичивались. Надо было вложить в стопку платежных поручений три новых платежек и, собственно, даже «космонавты» не поймут в чем дело. Как говориться ловкость рук и никакого обмана.
  
Моральных терзаний я не чувствовал. Да и не было у меня никаких моральных и нравственных страданий. Деньги всё равно украдут и мне не изменить эту ситуацию. Надо выживать в тех условиях, которые есть.
Операция по проводке таких финансовых и платежных документов обычно проходит в пятницу, но сейчас не было времени и всё должно пройти в сжатые сроки. Следовательно это будет понедельник. Для подготовки оставалась три дня — пятница и два выходных. Исполнители «Космоса» были частично у Нурида под замком и потому на сегодня операция отменялась, за выходные кооператив подтягивал еще своих людей и всё равно совершал проводку «авизо». На месте там в Чечне никто не будет возвращать свои доли. Оставалось только укрепить группу получения и группу прикрытия.